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興業銀行信貸風險監測係統
——國內首例總行級信貸風險監測係統
項目實施背景

興業銀行內部管理對信貸業務信息數據的要求不斷提高,同時外部監管機構及投資機構對信貸信息披露的要求也日趨複雜,此外新巴塞爾協議的實施更是需要大量信貸業務曆史數據的積累。但興業銀行現有的信貸業務信息統計分析手段相對落後,信息不透明,大量的業務曆史數據不斷消失很難恢複;此外統計分析也存在諸多問題,比如統計信息不全、缺乏係統性等。綜上所述,現有的信貸業務信息統計分析已很難滿足興業銀行日益增長的管理需求。

項目實施目標

興業銀行信貸風險監測係統的目標是實現麵向分析型的、基於數據倉庫技術的信貸風險監測係統,滿足興業銀行信用風險業務統計分析的需要,構建全行風險監測的基本框架。

五杀电影院解決方案

興業銀行信貸數據倉庫需要整合對公信貸數據庫、個人信貸數據庫以及曆史修改數據庫三方麵的數據。為了滿足風險監測者對多維分析、匯總分析以及明細查詢三個不同層次的分析需求,在係統設計上五杀电影院設置了曆史庫、數據集市、多維數據三個部分,其中曆史庫以關係數據形式存儲詳細信貸數據和匯總信貸數據;數據集市以星星模式為多維數據提供數據基礎;多維數據 Cube 滿足多維分析的需求。

係統架構略圖

信貸風險監測係統的客戶前端以明細查詢、匯總報表、多維分析三種不同方式,為興業銀行信貸風險管理者提供了如下風險監測功能:
- 帳務數據核對模塊
- 明細查詢模塊
- 固定分析模塊
- 多維分析模塊
- 固定報表模塊

項目成效

興業銀行信貸風險監測係統自上線後,經受了月報、季報和年終決算的考驗,在係統功能和性能方麵獲得業務和技術人員的普遍好評,同時係統提供的信息對興業銀行防範和降低風險、提高客戶關係、挖掘業務潛力、降低成本、提高利潤起到了極大的促進作用。

此外信貸風險監測係統的成功應用使興業銀行的信貸業務管理水平達到銀監會的監管要求,為興業銀行順利上市提供了非常必要的前提條件。

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