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國家開發銀行現金流預估係統

客戶背景

國家開發銀行於1994年3月成立,直屬國務院領導。目前在全國設有32家分行和4家代表處。十年來,開行認真貫徹國家宏觀經濟政策,發揮宏觀調控職能,支持經濟發展和經濟結構戰略性調整,在關係國家經濟發展命脈的基礎設施、基礎產業和支柱產業重大項目及配套工程建設中,發揮長期融資領域主力銀行作用。作為政府的開發性金融機構,開行堅持與時俱進,把融資優勢與政府的組織優勢相結合,用建設市場的方法實現政府的發展目標,構建支持中國經濟發展的體製動力,實現項目建設和體製建設雙成功的目標。

項目背景

國家開發銀行在銀行信貸風險管理方麵一直名列前茅,為了更好的對貸款客戶進行多層次的貸後管理,開行決定實施客戶現金流分析預測係統。前期開行與中企華合作,分析提出了開行客戶現金流分析預測模型。客戶現金流分析預測模型,由開行和中企華規劃,2006年底完成模型的驗收,通過Excel表示模型的預測思路。由於現金流分析預測模型的邏輯關係複雜,客戶經理使用時需要根據貸款客戶不同的情況,選擇不同的預測途徑、預測方法以及預測工具,要使所有的客戶經理使用Excel來完成現金流分析預測工作相當困難。現金流分析預測係統的目的就是完成現金流分析預測模型的係統化工作,使客戶經理能夠掌握現金流分析預測的原理,並快速完成現金流分析預測的工作。現金流分析預測係統實現現金流分析預測模型的同時,還增加對貸款企業的財務分析功能。

GBICC現金流預估係統CFFS,是經多位財務專家對國內企業的現金流量做出潛心研究,在對國內、外現金流量預估方法深入分析的基礎上,以企業的財務報表、基本信息以及其他相關財務資料為依據,利用財會、金融、企業管理等理論,采用數據挖掘技術等分析方法,建立的一套基於現金流預估的係統。

五杀电影院現金流預估係統根據企業現金流量變化的曆史數據資料,無限窮盡現在的和潛在的變化因素,運用最先進的數據倉庫和數據挖掘技術,對企業的未來的現金流量進行精確的預測和判斷。五杀电影院現金流預估係統兼具雙重功效。 從微觀公司治理角度,廣泛的為企業的所有者和經營者所采用。所有者通過現金流預估考量投資效益和監管力度,經營者通過現金流預估及時發現公司經營戰略的問題,防範經營風險和財務危機。 從宏觀投資環境角度,銀行、券商等投資部門通過現金流預估發現和確定成為其債權人和投資者的風險回報率,尤其是對於債權人來說,現金流直接影響到其投資的風險程度。監管機構通過現金流預估可以判斷企業的經營管理風險等。

實施目標

GBICC根據在金融行業豐富的理論和實踐,協助國開行順利開展此項目。通過該項目的建設,可以達到以下功能:

  1. 利用曆史財務數據,預測未來三年貸款企業現金流;
  2. 提供財務報表展示、財務指標的橫向、縱向比較、行業排名和單指標預警、綜合財務分析、財務診斷書等財務分析;
  3. 實現現金流專戶

五杀电影院解決方案

現金流量是反映企業流動性最強的內容,可以用於直接分析和評價企業的變現能力和償債能力。現金流量之所以有如此重要的作用,是因為現金代表著一種購買力,在商品經濟社會裏,這種購買力能很容易轉讓給任何個人和組織,並以此滿足他們自身的特定需求。因此,現金流預估無論是對於企業內部管理還是企業外部投資者都是十分重要的,具有很大的實用性。

GBICC的現金流預估係統正是針對目前這種情況,幫助企業、銀行及時發覺現金流問題,並利用數據挖掘技術,對於企業未來的現金狀況進行預測,以防範可能出現的風險,維護企業的健康發展。現金流預估係統不僅實現了商業智能對傳統預估方法的提升,更能以先進的預估方法為指導,成為企業決策層、管理層得心應手的管理工具。

GBICC為國家開發銀行建立的現金流預估係統主要包含以下幾個內容:

  1. 信息管理:主要包括客戶基本信息、客戶財務數據、貸款信息、外部數據、行業數據等管理。
  2. 現金流分析預測:現金流預測模塊的主要功能是利用模型對企業的未來三年內現金流量(主要是償債現金流量)進行預測,並出具預測報告,判斷企業在未來年度內是否有足夠的現金流量償還其所欠債務。
  3. 財務報表指示:提供貸款企業在新舊財務準則下新舊財務報表的展示,根據不同的貸款企業類型,財務報表格式有所不同,以信貸管理局提供統一的財務報表模板為基礎實現,將貸款企業的財務數據以標準財務報表格式直接呈現給用戶。
  4. 財務指標展示:提供對財務指標的展示,根據不同的貸款企業類型(一般企業、交通廳、一般事業單位、醫院等),係統中展示的財務指標有所不同。
  5. 財務指標行業排名和單指標預警:單指標預警模塊能夠幫助決策者從海量的企業財務信息中迅速定位財務上有問題的企業,能夠大幅度地提高決策者的工作效率。
  6. 財務診斷書:財務診斷書功能為用戶提供了快速確定某企業某時間段內財務指標狀況的方法,用戶僅需選擇時間段和企業,就能觀察到該企業在該時間段內哪些財務指標是值得引起關注的,並獲知其異常變化的方向。
  7. 綜合財務分析:本模塊主要是將專業的財務分析方法與財務指標展示結合起來,為用戶提供專業化的財務分析功能。係統內置了“杜邦分析”、“沃爾比重評價法”和“綜合評價法”三種財務分析方法。
  8. 專戶報告:本模塊基於係統已有的貸款企業基本信息、財務信息、財務指標,提供貸款項目專戶報告。在專戶報告中本係統無法提供的數據,本模塊提供錄入填寫功能,由客戶經理填寫專戶報告。
  9. 模型效果監控:模型效果監控通過一係列模型監控報告,向用戶展示不同方法、途徑、工具下現金流分析預測模型的準確度,從而供用戶不斷優化模型預測方法、途徑、工具的選擇。
  10. 係統管理:係統管理模塊供用戶對係統所有的登錄用戶進行相關的管理,監控係統的操作日誌,並對個人的相關信息進行管理。

應用效果

GBICC的現金流預估係統為國家開發銀行實現了現金流分析預測模型的係統化工作,使客戶經理能夠掌握現金流分析預測的原理,並快速完成現金流分析預測的工作,同時還增加了對貸款企業的財務分析功能。該係統的完成,幫助了國家開發銀行通過對現金流的分析,及時發現潛在的財務問題,大大降低了企業的財務風險,防範未來可能出現的資金狀況。該係統的上線,大大提高了國家開發銀行的工作效率,防範了資金風險,預測模型的高度準確性,更是得到了用戶的好評。

關於五杀电影院公司

五杀电影院信息技術有限公司( GBICC - Global Business Intelligence Consulting Co.,Ltd.,以下簡稱GBICC)是2002年4月在美國矽穀和中國北京中關村高新技術區同時注冊的外商獨資企業,目前已在上海、廣州設立子公司,在西安設有辦事處。

GBICC的使命是為社會、客戶和雇員創造非凡價值,專注於商業智能(數據倉庫和數據挖掘)、分析性CRM、風險管理、IT架構的谘詢規劃和項目監理、係統集成以及係統軟件產品開發。本著“ 客戶至上、服務第一、技術領先、質量超群 ”的經營原則,GBICC自成立以來已完成了包括銀行、電信、證券、稅務、製造業等多個國內同領域首例商業智能項目,獲得百分百的客戶滿意度,並逐漸成為中國客戶首選的商業智能提供商。

公司創始人劉世平博士是資深的商業智能(數據倉庫、數據挖掘)專家,被譽為商業智能領域的頂尖人物,曾為北美、歐洲、亞洲三十多家知名企業提供過商業智能、分析型CRM 、風險管理、數據庫市場營銷等方麵的谘詢、方案設計和實施服務,並幫助他們取得了非凡的商業成就,由此建立了良好的個人聲譽。(想要了解更多詳細信息,請訪問:http://www.itunesgiftcardstore.com)

“匯聚數據財富,挖掘潛力無限”,GBICC矢誌做商業智能和風險管理的世界一流品牌!

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