產品與服務
 
 OLAP Explorer
 可擴展商業報告語言XBRL
 內部評級係統
 現金流預估係統
企業財務分析係統
 銀行信貸風險監測係統
 商戶欺詐風險監控係統
 銀行櫃麵業務監控係統
 證券公司風險監控係統
 證券公司數據中心係統
 證券公司綜合CRM平台
 證券公司投資顧問管理平台
 證券公司分類標準在線展示係統
 證券公司監管報表係統
 企業服務總線(ESB)交流係統
 FLASH行情係統
 基金公司信息披露標準化報送係統
 
 
 
當前位置:產品與服務-> 企業財務分析係統(CFAS)
 
     
企業財務分析係統
——中國第一套基於商業智能技術開發的財務分析軟件
背景介紹

  發現企業財務欺詐麵臨的困難:
  蓄意欺詐肯定存在著一定的隱蔽性,造假的手段 多種多樣;
  財務造假模式隱藏在大量的財務報表數據背後,單告人來分析這麽大量的數據,發現財務造假模式幾乎是不可能的。

  發現企業財務風險麵臨的困難:
  明顯的企業財務風險並不難發現,真正難發現的是隱藏在財務數據中的潛在風險;
  考察企業財務指標時,不僅需要關注當前值,還要關注曆史變化趨勢,並且綜行業情況和各種非財務數據進行分析,才能得到準確結果,因此分析難度很大。

  薈萃國內外數十位專家在財務風險和財務欺詐方麵的豐富經驗,采用科學設計理念、靈活的功能設置和強大的數據引擎,以數據倉庫技術為基礎,輔以多種統計學算法和財務分析方法,建立起一個全麵的財務指標預警體係,可對財務指標體係進行多維展示,對財務數據進行深入分析,從中發現企業潛在的財務風險及財務報告中的虛假數據。

CFAS產品理特色

  五杀电影院公司傾力研發了具有國際領先水平的企業財務分析係統(CFAS),集全麵的財務分析方法、統計學數據算法、數據倉庫與數據挖掘技術於一體。輕鬆解決以上企業財務分析的難題,並區別於傳統的財務分析手段:

  - 建立靈活的財務分析指標體係,注重行業和區域的視角。分析人員要從數據計算中解放出來,CFAS財務分析係統指標分析麵較廣,分析方式多樣化,給予審查人員直觀的分析界麵,不同習慣的分析者可按照自己擅長的方式使用係統,簡化了分析操作。CFAS提供了財務報表結構分析、指標分析、行業排名及係統內比較,采取圖表方式,便於直觀分析;

  - 利用商業智能技術優化企業財務分析方法,量化企業財務風險的評級依據。實現對企業財務風險的預測,不需要專業的財務分析人員就能實現企業財務分析的專業化;

  - 優化管理流程,加強製度建設。基於CFAS的分析,透視財務有關結構化的信息、規範管理流程,實現與管理、業務流程相關的非結構化信息的規範化管理。財務預警等相關功能使得相關財務處理更為有序與規範。從事後分析轉移到事前監控,能夠及時反映企業財務風險的變化。

CFAS主要功能與特點

  財務指標分析:
  用戶隻需選擇時間段、企業、參照係和需要觀測的財務指標,即可迅速獲取企業財務指標在行業內或曆史區間內的狀況。
  提供行業值參照;提供曆史值參照;
  儀表盤,柱狀圖,直觀展示數據,大大減少工作量。

  行業均值:
   銀行/企業集團內部行業均值
   滬深兩市上市公司行業均值
   國家統計局行業均值


  財務診斷書:
  為用戶提供了快速確定某企業某時間段內財務指標狀況的方法,用戶僅需選擇時間段和企業,就能觀察到該企業在該時間段內哪些財務指標是值得引起關注的,並獲知其異常變化的方向。
  財務診斷書功能,迅速診斷一個企業的財務狀況;獨有的功能特色。
  類似醫院的血液化驗報告,直觀判斷企業是否健康。

  單指標預警行業排名:
  本模塊以行業內大排名的形式展示企業財務指標的狀況和所處的位置。用戶可以選擇需要進行排名的企業和時間區間,並選擇感興趣的財務指標,係統會自動生成排名列表,並將核心財務指標和與其相關的輔助財務指標的排名列表展現出來。
  行業毛利率比較;行業指標差值;行業排名。

  財務風險/償債能力評分:
  本模塊的功能是通過對企業大量曆史財務數據進行分析,將其導入到財務風險預測模型中進行計算,最終給出企業在財務風險上的五級評分,並按照評分高低進行排名,使財務上可能存在較高(或較低)風險的企業暴露出來。
  以星級的形式給企業財務風險和財務欺詐的可能性進行直觀打分;
  給出詳細的分析報告,說明該企業被懷疑財務欺詐和高風險的具體原因;
  自動生成報告,給出該企業前5位的風險因素。

  財務報表誠信度評分:
  對企業上報的財務數據進行評分,協助決策者及時發現含有欺詐內容的假財務報表。對於銀行來說,這個功能能夠協助審貸人員發現財務報表存在欺詐內容的貸款企業,有效地規避掉貸款企業蓄意欺詐騙貸導致的銀行經營風險。
  應用了多個數據模型;
  模型考慮了企業規模、所處行業、持續經營等因素,大大提高了效率。
成功案例

CFAS為上海證券交易所帶來了顯著的監管實效:
  - 靈活、直觀展示上市公司的財務報表;
  - 通過財務指標分析了解上市公司財務真實狀況;
  - 單指標分析自動預警和綜合財務分析輔助預警存在異常的上市公司。
客戶評價:
  “CFAS使得對上市公司監管工作的效率大大提高、監管水平不斷提升。建立了相對統一的財務分析方法和評判標準,盡量消除分析過程中由於人為因素造成的標準差異。實踐表明它不僅豐富了我國的證券監管手段和完善了監管體係,節省了大量的人力;同時,該係統可以為投資者、債權人、政府管理部門、證券分析人士乃至公司員工提供更加直觀、可用的信息,促進各上市公司盡快走向良性市場競爭,指導投資者進行理性投資和降低風險,也促進我國證券市場朝健康方向穩步發展。”

興業銀行CFAS應用的效果:
  - 信貸部門實現企業財務報表的快速查詢;
  - 規範信貸流程。通過財務數據的高效分析,財務指標異常的及時發現,償債能力的準確評估和財務風險及財務欺詐的理性判定,間接降低不良貸款率;
  - 通過測試,信審人員在無財務分析係統輔助的情況下, 對於財務報表的分析平均需用時70分鍾,而采用CFAS 後平均用時25分鍾,效率明顯提高。係統的應用可減少信用審批人員工作量64%、提高審查審批效率60% 以上;
  - 為領導提供客戶拓展、信用審批和風險管理等方麵的決策支持。
客戶評價:
“我們一直在思索怎樣管理興業銀行的信貸企業財務風險,但是苦於沒有很好的方法和工具。五杀电影院公司在上市公司財務分析係統的成功應用給我們以啟示,而CFAS在興業銀行的順利運營這個事實證明,我們選擇五杀电影院是正確的。”


國家開發銀行取得的豐碩成效:

  由於係統的參數化配置,根據自身業務特點建立了特殊的企業財務分析指標體係;利用曆史財務數據,預測企業未來三年貸款項目的現金流;準確預測債務人企業的現金流量,輔助債權人銀行製定貸款策略、進行貸款定價以及確定授信額度;
  國內首家科學地利用對企業現金流量的分析來評價其貸款風險的銀行。
客戶評價:
  “CFAS是我行進一步完善信貸業務係統功能,向國際化一流銀行邁進的重大舉措。該係統充分考慮我行業務特色,在行業內容中增加與政府有關的相關企業內容,將成為我行特色業務分析的重要工具。”


大連銀行
  針對中小銀行財務報表質量差的情況,為中小銀行建立了有針對性的分析功能,包括:
  - 財務報表質量檢查;
  - 財務經驗規則預警;
  - 財務報表評級(結合經驗評分和數據挖掘模型評分)。